Massa busca el intercambio automático de información entre la AFIP y el Tesoro de EEUU

[Fernando Niembro]

https://www.iprofesional.com/impuestos/ ... nformacion

[Fernando Niembro]

Si bien entiendo el razonamiento de Fantasma y Elio, algunas cosas todavia me hacen ruido:

- Conocemos el caso de Dukascopy, que ofrece un servicio similar al de payoneer (apertura de cuenta 'bancaria' remota) en Suiza, y sabemos que en ese caso si se compartio info entre suiza y AFIP (aparecieron los datos de las cuentas en "Nuestra Parte")

- Dejo esta captura de twitter de Martin Litwak, que es un abogado que la tiene recontra clara en todo este tema, y que me deja dudas.



https://twitter.com/ColonelKillgore/sta ... 6663118848

Segun lo que entiendo, armando una LLC y abriendo una cuenta Wise con esa LLC (supongo que seria una cuenta business) zafarias, pero de lo contrario no (?).

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- A los que tienen balances en EUR en payo activos (recibiendo pagos por esa via) nunca les apareció nada en esa seccion en AFIP?

[Elio Pez]

Tengo saldo en EUR y jamás me apareció nada de eso en AFIP, si deja a alguien más tranquilo.

Después, si bien me parece un tema a tener en cuenta y no sobrar ni por asomo, como dice Litwak "si las cuentas (bancarias)* están a nombre personal tuyo, entonces van a estar sujetas al intercambio". No lo están, sencillamente porque no son cuentas bancarias y uno no es cliente de ningún banco.

*en el mensaje donde tira el consejo de amigo claramente deja asentado que se refiere a cuentas bancarias, luego el otro usuario habla de 'cuentas' (receptoras, aunque no lo explicita y de hecho se las confunde con cuentas bancarias en la segunda parte del mensaje) y se hace todo una ensalada. Finalmente Litwak continúa con el 'cuentas', pero a mi juicio no están hablando de lo mismo.

[rillkru]

Está clarísimo para mí que uno está hablando de cuentas bancarias y el otro de "cuentas" de Payoneer

[Fernando Niembro]

Mas info sobre WISE

¿Informarán de mis transferencias a las autoridades fiscales?

Wise Limited (Wise) es una compañía de Reino Unido autorizada por la Autoridad de Conducta Financiera (Financial Conduct Authority) como una Institución de Dinero Electrónico. Todavía estamos evaluando el impacto de las Normas de Información Comunes (Common Reporting Standards), incluida la FATCA, en nuestro negocio y cómo adoptaremos los nuevos requisitos. En este momento, no estamos informando a HMRC ni a ninguna autoridad fiscal.

Fuente: https://wise.com/es/help/articles/29323 ... uenta-wise

[reg93]

Entonces, pasando en limpio de lo que entendi de esto ultimo...

Wise aun no tomo una decisión frente a los reportes y Payoneer al no tener cuentas "bancarias" como tales, entraría en un gris a la hora de tener que declarar? Es así o entendi cualquiera?

[Elio Pez]

Ni Wise ni Payoneer te abren cuentas bancarias, ambas empresas dejan eso clarísimo en sus respectivas FAQ. No es un gris, al menos por el momento no aplica y punto.

How do local receiving accounts work?
Please note that while the Global Payment Service has some functions of banking, it is not a bank account. Companies can transfer payments using your receiving account details, but you cannot charge your receiving account. Any charge attempts will be declined.

Fuente: https://www.payoneer.com/solutions/glob ... t-service/

Wise is a non-bank payment provider. This means your Wise account is an electronic money account. This makes your Wise account different from a bank account.

Fuente: https://wise.com/help/articles/2736035/ ... d-my-money

[reg93]

Buenichimo entonces, gracias por la aclaracion!

[Fernando Niembro]

El proximo jueves 10/11 a las 10am de argentina hay un webinario gratuito sobre este tema:



https://twitter.com/UntitledLegal/statu ... ws8FAfEWLw

Registro: https://t.co/hkIYi3MZFd

[poi]

Si bien entiendo el razonamiento de Fantasma y Elio, algunas cosas todavia me hacen ruido:

- Conocemos el caso de Dukascopy, que ofrece un servicio similar al de payoneer (apertura de cuenta 'bancaria' remota) en Suiza, y sabemos que en ese caso si se compartio info entre suiza y AFIP (aparecieron los datos de las cuentas en "Nuestra Parte")

- Dejo esta captura de twitter de Martin Litwak, que es un abogado que la tiene recontra clara en todo este tema, y que me deja dudas.



https://twitter.com/ColonelKillgore/sta ... 6663118848

Segun lo que entiendo, armando una LLC y abriendo una cuenta Wise con esa LLC (supongo que seria una cuenta business) zafarias, pero de lo contrario no (?).

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- A los que tienen balances en EUR en payo activos (recibiendo pagos por esa via) nunca les apareció nada en esa seccion en AFIP?

Dukascopy es banco. Por éso informa.
Tal cual como lo haría CIM (por citar otro banco suizo que también ofrece apertura remota).

[themessias]

Por lo que dicen que quieren lograr con el acuerdo: obligar a todas las entidades financieras a identificar, clasificar y reportar todas aquellas cuentas de clientes que tengan obligaciones fiscales en EEUU.

Y payonner es una entidad financiera regulada:
https://payoneer-es.custhelp.com/app/an ... ty%20theft.

[Fernando Niembro]

De hoy: https://www.infobae.com/economia/2022/1 ... r-la-afip/

En 15' arranca el seminario que mencione mas arriba. Luego posteo las novedades.

[Fernando Niembro]

Bueno, dejo un punteo de cosas que anoté, que quizas sirvan para clarificar como funciona FATCA (que es lo que se va a firmar), mas alla de si afecta o no a payoneer/wise/paypal. Tambien dejo algunas capturas de pantalla de la presentacion. En teoria van a mandar la grabacion.

• FATCA solo informa datos personas físicas. no de LLCs. En caso de querer abrir una LLC, hay que tener cuidado el estado que se elige porque en algunos el manager es publico. En Delaware/wyoming el manager no es publico.

• No habria retroactividad a la firma del acuerdo

• No se intercambia saldos, se intercambian intereses y dividendos. Si la cuenta no paga intereses o dividendos no debería intercambiar info. El problema es que afip tendría el numero de cuenta y podría intentar averiguar.

• En teoria existe un limite de usd50,000. Menos de eso no debería intercambiar info.

• La info que se intercambia sale de un formulario 1042 que se firma al abrir la cuenta bancaria.

• En el caso de payoneer/wise, fijarse donde estan reguladas las empresas. Sabemos por ejemplo que wise esta regulada en el reino unido, no en USA.

Algunas preguntas y respuestas que copie directamente del chat:

P: En Los IGA que firmó USA con otros países; se informa beneficiarios finales de cuentas corporate?
R: No, cuentas de personas fisica

P: Alcanza con una LLC para evitar intercambio?
R: Con una sociedad mantenes la privacidad. Hay que ver los objetivos personales y familiares para ver que conviene. Con la LLC no evitas impuesto a la herencia

P: Buen dia Martín y equipo. Mi pregunta apunta más tecnicamente, cuando exista el intercambio, de donde se extrae la información? del W8? del 5472 de la presentación de impuestos? La mejor estructura sería una simple LLC o con una Offshore corremos el riesgo de ser reportados?
R: No, de los bancos. El banco informa a la autoridad fiscal de su país y después la información se intercambia entre autoridades fiscales.

P: Se van a intercambiar información de las cuentas de inversiones? Tipo Ameritrade?
R: Si, todas las cuentas bancario o de inversion

P: Son óptimas las llC para abrir una cuenta de banco y de inversiones en Estados Unidos sin que esté alcanzado el dinero de forma directa?
R: Se puede usar y mantiene la privacidad pero no evita el impuesto a la herencia si tenes activos americanos

P: si prospera el intercambio de información, también abarcaria información acerca de sociedades americanas cuyos socios son argentinos?
R: No, solo cuentas a titulo personal

GRABACION: https://www.gotostage.com/channel/8d1b0 ... _10_11_22)

[charlywander]

Bueno, dejo un punteo de cosas que anoté, que quizas sirvan para clarificar como funciona FATCA (que es lo que se va a firmar), mas alla de si afecta o no a payoneer/wise/paypal. Tambien dejo algunas capturas de pantalla de la presentacion. En teoria van a mandar la grabacion.

• FATCA solo informa datos personas físicas. no de LLCs. En caso de querer abrir una LLC, hay que tener cuidado el estado que se elige porque en algunos el manager es publico. En Delaware/wyoming el manager no es publico.

• No habria retroactividad a la firma del acuerdo

• No se intercambia saldos, se intercambian intereses y dividendos. Si la cuenta no paga intereses o dividendos no debería intercambiar info. El problema es que afip tendría el numero de cuenta y podría intentar averiguar.

• En teoria existe un limite de usd50,000. Menos de eso no debería intercambiar info.

• La info que se intercambia sale de un formulario 1042 que se firma al abrir la cuenta bancaria.

• En el caso de payoneer/wise, fijarse donde estan reguladas las empresas. Sabemos por ejemplo que wise esta regulada en el reino unido, no en USA.

Algunas preguntas y respuestas que copie directamente del chat:

P: En Los IGA que firmó USA con otros países; se informa beneficiarios finales de cuentas corporate?
R: No, cuentas de personas fisica

P: Alcanza con una LLC para evitar intercambio?
R: Con una sociedad mantenes la privacidad. Hay que ver los objetivos personales y familiares para ver que conviene. Con la LLC no evitas impuesto a la herencia

P: Buen dia Martín y equipo. Mi pregunta apunta más tecnicamente, cuando exista el intercambio, de donde se extrae la información? del W8? del 5472 de la presentación de impuestos? La mejor estructura sería una simple LLC o con una Offshore corremos el riesgo de ser reportados?
R: No, de los bancos. El banco informa a la autoridad fiscal de su país y después la información se intercambia entre autoridades fiscales.

P: Se van a intercambiar información de las cuentas de inversiones? Tipo Ameritrade?
R: Si, todas las cuentas bancario o de inversion

P: Son óptimas las llC para abrir una cuenta de banco y de inversiones en Estados Unidos sin que esté alcanzado el dinero de forma directa?
R: Se puede usar y mantiene la privacidad pero no evita el impuesto a la herencia si tenes activos americanos

P: si prospera el intercambio de información, también abarcaria información acerca de sociedades americanas cuyos socios son argentinos?
R: No, solo cuentas a titulo personal

Esta muy bueno el resumen gracias. Yo apenas me entero, si comparte la grabacion crees que vos la puedas compartir aca?

[dan_1980]

• FATCA solo informa datos personas físicas. no de LLCs. En caso de querer abrir una LLC, hay que tener cuidado el estado que se elige porque en algunos el manager es publico. En Delaware/wyoming el manager no es publico.

Alguien acá tiene experiencia de haber armado una LLC?