Yo no estaría tan seguro del "anonimato" de una transferencia del exterior, las transferencias no son anónimas, tienen siempre un emisor, y aún cuando hay intermediarios en la operación, el origen de los fondos está siempre claro de punta a punta si ocurre todo en una misma transacción.
No digo que sea así con Payoneer, pero les doy como ejemplo operaciones que hice en el pasado donde se me pagó a mi cuenta argentina por transferencia, siempre mi banco me envió por email una suerte de "bitácora" de la operación SWIFT, que es el protocolo que se usa para hacer justamente transferencias internaciones, en un formato llamado MT 103.
Un cliente me hacía el pago usando la plataforma TRANSFERMATE, y el dinero antes de llegar a mi cuenta Santander pasaba por un banco intermediario que Santander y todos los bancos locales usan de puente, o sea que el dinero igual pegaba 2 saltos antes de llegar a mi cuenta:
Banco Cliente -> Transfermate -> Banco Intermediario -> Mi Banco. Así y todo en la "minuta" figuraba claro quién me había mandado los fondos, por lo que al menos mi banco local tenía esa información (más fácil entonces que llegue a las manos de cualquier entidad gubernamental argentina). Igual no sé si con detalle de número de cuenta origen porque la verdad leyendo ese documento no se entiende qué significa cada número, y no se cuál era el número de cuenta de mi cliente para comparar, pero al menos se ve claro el nombre del emisor de los fondos así como del intermediario. Lo mismo pasaba con otro cliente que no usaba Transfermate ni ninguna pasarela de pago intermedia, al menos el nombre del cliente se veía claro junto con otros números y códigos que no se si tendrán relación con la cuenta origen.
Les copio una minuta SWIFT para que vean como es una (la misma que me mandaba el banco, pero con los números y nombre modificados excepto la parte donde dice Transfermate que es el intermediario que vendría a ser como Payo ponele):
Código: Seleccionar todo
ID SIWFT :99999999
BANCO : PNBPUS3NNYC
FECHA :01/02/2012 01:02:03 p.m.
MT :103
REFERENCIA: F60999999999999
CAMPO VALOR
20 F60999999999999
23B CRED
32A 999999
32A USD
32A 1111,99
33B USD
33B 1111,99
50K /8199999999
50K TRANSFERMATE INC
50K 333 N MICHIGAN AVE SUITE 2415
50K CHICAGO, IL 60601
52A IRVXXXXXXXX
59 9999999999
59 FULANO QUE RECIBE
59 DIRECION ARGENTINA FULANO QUE RECIBE 99
70 NOMBRE DEL QUE ENVIA EL DINERO XXXXXXXXX
70 DIRECCION O BRANCH BANCO QUIEN ENVIA
70 B
71A SHA --> SHA significa que la comisión es compartida
71F USD
71F 40,00 --> La comisión que te chorean
72 /REC/OUR
